Estafa e Bouncing legge Checks (BP 22)

Penale , primo piano , Revisione del codice penale , speciali codici penali - 16 ottobre 2010 alle 22:52

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È inevitabile che incontreremo un controllo almeno una volta nella nostra vita. Questo mezzo di commercio è ancora molto comune, nonostante la proliferazione di carte di credito. Purtroppo, con l'aumento del suo utilizzo, vi è anche l'aumento del numero di individui sfruttando controlli per frodare altre persone.

Per questo motivo, una disposizione di un nuovo Codice penale è stata posta per affrontare questo problema. Questa legge ha comunque difetti e ritenute insufficienti per rispondere a determinate situazioni, quindi la legge Bouncing Checks (BP 22) è stato convertito in legge.

Per i non giuristi, queste due leggi può creare confusione a causa delle sue terminologie molto tecniche. Come tale, ho deciso di scrivere questa semplice guida per aiutare coloro che cercano maggiori informazioni su estafa e la legge Bouncing Checks (BP 22).

Come è estafa mediante l'emissione di assegni che rimbalzano commessi?

E 'stato commesso a mezzo di una delle seguenti pretesti falsi o fraudolenti atti eseguiti prima o contemporaneamente alla realizzazione della frode:

Con successive ad una verifica, o l'emissione di un assegno in pagamento di un obbligo in cui l'autore non aveva i fondi in banca, o suoi fondi ivi depositati non erano sufficienti a coprire l'importo dell'assegno. (Articolo 315 (2) (d) del nuovo Codice penale, come modificato dalla RA 4885)

Quali sono gli elementi di estafa attraverso l'emissione di assegni che rimbalzano?

Questa forma di estafa ha i seguenti elementi:

1. Postdata o emissione di un assegno in pagamento di un obbligo contratto al momento è stato emesso l'assegno
2. Insufficienza di fondi per coprire l'assegno, e
3. Danni al suo beneficiario.

Se uno qualsiasi di questi elementi non è presente poi una persona non può essere ritenuta responsabile per estafa.

Marian è andato a una boutique per fare acquisti per i vestiti. Dal momento che lei è un amico del proprietario del negozio, le fu concesso di pagare più tardi. Dopo 10 giorni, Marian ha emesso un assegno in pagamento dei vestiti che ha comprato. Il controllo rimbalzato per la costernazione del proprietario del negozio. Può Marian essere ritenuta responsabile per estafa?

No. Marian non può essere ritenuta responsabile per estafa, perché l'assegno è stato emesso in pagamento di un preesistente debito. Come accennato in precedenza, estafa mediante emissione di un assegno rimbalzo può essere commesso soltanto se l'assegno è stato emesso in pagamento di un obbligo contratto al momento è stato emesso l'assegno. Si noti tuttavia che, sebbene non vi è alcuna estafa, tuttavia, Marian può essere ritenuto responsabile per un altro reato, che sarà discusso più avanti.

Può l'emissione di assegni che rimbalzano dar luogo a reato diverso da parte estafa?

Sì. Un solo atto di emissione di assegni che rimbalzano può dar luogo a reati diversi, come estafa e violazione dei BP 22 e la Legge Bouncing Controlli

Come è una violazione della legge Bouncing Controlli commesso?

Ci sono due modi possibili con cui questo può essere commessi, vale a dire:

1. Fare o disegnare e rilasciare qualsiasi controllo da applicare sul conto o per valore, sapendo che al momento del problema che non ha fondi sufficienti o in credito con la banca trattaria per il pagamento di tale verifica per intero alla sua presentazione, che controllo è successivamente disonorato dalla banca trattaria per insufficienza di fondi o di credito o sarebbe stato disonorato per lo stesso motivo non aveva il cassetto, senza alcun motivo valido, ha ordinato alla banca di sospendere il pagamento
2. Avere fondi sufficienti o in credito con la banca trattaria, quando fa o pareggi ed emette un assegno, si riescono a mantenere fondi sufficienti o per mantenere un credito per coprire l'intero importo del controllo se presentato entro un periodo di novanta (90) giorni dalla data di esso appare, ragion per cui è disonorato dalla banca trattaria.

Quali sono gli elementi di violazione della legge Bouncing Controlli?

Un reato ai sensi della presente legge viene commesso quando i seguenti elementi sono presenti:

1. Fare, disegno e l'emissione di un eventuale controllo da applicare per conto o per valore;
2. La conoscenza della macchina, cassetto, o di un emittente che al momento del rilascio non ha fondi sufficienti o in credito con la banca trattaria per il pagamento di tale verifica per intero alla sua presentazione, e
3. Disonore seguito del controllo da parte della banca trattaria per insufficienza di fondi o di credito o di disonore per la stessa ragione non aveva il cassetto, senza alcun motivo valido, ha ordinato alla banca di sospendere il pagamento.

Come ci può essere presunzione che il creatore, cassetto, o l'emittente ha avuto conoscenza della insufficienza di fondi?

La presunzione sorge solo dopo che è stato dimostrato che l'emittente ha ricevuto un avviso di disonore e che entro 5 giorni dalla ricezione delle stesse, non è riuscito a pagare l'importo dell'assegno o fare accordi per il pagamento.

Nello stesso esempio dato in precedenza, può Marian essere ritenuto responsabile per violazione della legge Bouncing Controlli?

Sì, perché in Bouncing legge assegni, a differenza di estafa ai sensi dell'articolo 315 (2) (d) del nuovo Codice penale una persona può essere ritenuto responsabile per fare, disegnare o l'emissione di un assegno di conto o per valore. Significato, anche se l'assegno è stato emesso in pagamento di un obbligo già esistente, la persona può ancora essere ritenuta responsabile.

Può Marian usare come difesa il fatto che non c'era malizia o malafede da parte sua quando ha emesso l'assegno?

No. La legge non considera importante o meno cattiveria e intenti hanno partecipato l'emissione dell'assegno.

Se Marian paga l'assegno o fa un accordo per il suo pagamento entro 5 giorni dalla comunicazione del disonore, qual è il risultato?

Lei può usare invocare questo pagamento come una difesa completa se un caso saranno depositate contro di lei dal proprietario del negozio.

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