Το απόρρητο των τραπεζικών καταθέσεων Νόμου

Τράπεζες , Εμπορική - 1 Ιουλίου, 2009 στις 15:45

Ενημερωτική;

(-1 Βαθμολογία, 3 ψήφοι)

Φόρτωση ...

Οι πράξεις Τι απαγορεύεται από το νόμο αυτό;

Οι ακόλουθες πράξεις απαγορεύονται από το απόρρητο των τραπεζικών καταθέσεων του νόμου:

ένα. η εξέταση και η έρευνα ή η εξέταση σε όλες τις καταθέσεις του ανεξάρτητα από τη φύση με τις τράπεζες στις Φιλιππίνες (συμπεριλαμβανομένων των επενδύσεων σε ομόλογα που εκδίδονται από την Κυβέρνηση ή από πολιτικές υποδιαιρέσεις της και οργάνων) από οποιοδήποτε πρόσωπο, υπάλληλο της κυβέρνησης, γραφείο ή το γραφείο, και

β. η αποκάλυψη από κάθε υπάλληλος ή υπάλληλος της οποιασδήποτε τράπεζας σε κάθε μη εξουσιοδοτημένο πρόσωπο οποιασδήποτε πληροφορίας σχετικά με τις εν λόγω καταθέσεις

Μήπως αυτό σημαίνει ότι οι καταθέσεις μου είναι εντελώς μυστικό;

Όχι. Υπάρχουν περιπτώσεις όπου η κατάθεσή σας μπορεί να εξεταστεί, ζήτησε να πληροφορηθεί ή να αποκαλυφθούν. Αυτά είναι:

ένα. αν υπάρχει γραπτή άδεια του καταθέτη

β. σε περιπτώσεις μομφής

γ. κατόπιν παραγγελίας του αρμοδίου δικαστηρίου σε περιπτώσεις δωροδοκίας ή παράλειψη καθήκοντος του δημοσίου υπαλλήλου

δ. σε περιπτώσεις όπου τα χρήματα κατατίθενται είναι το αντικείμενο της διαφοράς

e. κατόπιν παραγγελίας του δικαστηρίου σε περιπτώσεις ανεξήγητης πλούτου υπό Sec. 8 του Anti-μοσχεύματος και Νόμου περί Πρακτικών Διαφθοράς

στ. κατόπιν παραγγελίας του Επιτρόπου της Δ.Ο.Υ για τις τραπεζικές καταθέσεις του θανόντος για τον καθορισμό των ακαθάριστων περιουσίας του τελευταίου

h. κατόπιν παραγγελίας του Επιτρόπου της Δ.Ο.Υ για τραπεζικές καταθέσεις του φορολογουμένου που εφαρμόζονται για συμβιβασμό της φορολογικής υποχρέωσης του λόγω της οικονομικής αδυναμίας

i. μετά από εντολή του Δικαστηρίου σε υποθέσεις που κατατέθηκαν από τον Διαμεσολαβητή και μετά από εξουσιοδότηση του τελευταίου να εξετάσει και να έχουν πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς και τα αρχεία

ι. σε περιπτώσεις αζήτητων υπολοίπων

ια. χωρίς να χρειάζεται δικαστική εντολή, εάν η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του Συμβουλίου (AMLC) διαπιστώσει ότι μια συγκεκριμένη κατάθεση ή επένδυση με κάθε τραπεζικό ίδρυμα συνδέεται με οποιαδήποτε από τις ακόλουθες παράνομες δραστηριότητες: (i) απαγωγή για λύτρα, (ii) τις παραβιάσεις των Ολοκληρωμένη Επικινδύνων Ναρκωτικών πράξη (ορισμένες διατάξεις), (iii) η αεροπειρατεία? καταστροφικό εμπρησμό, ανθρωποκτονία, συμπεριλαμβανομένων των πράξεων από τρομοκράτες εναντίον άμαχου άτομα

ιβ. κατόπιν παραγγελίας του δικαστηρίου, αν η AMLC κρίνει ότι μια συγκεκριμένη κατάθεση ή επένδυση με κάθε τραπεζικό ίδρυμα συνδέεται με οποιαδήποτε από τις παράνομες δραστηριότητες στο πλαίσιο Sec. 3 (θ), εκτός εκείνων που αναφέρονται στο τμήμα 3 (θ) [1], [2] και [12] του 9160 ΑΚ ή αδίκημα ξεπλύματος χρήματος σύμφωνα με το άρθρο 4,

m. έρευνα της κάθε κατάθεσης με οποιοδήποτε τραπεζικό ίδρυμα, όταν η εξέταση γίνεται από το Bangko Sentral ng Pilipinas να ασφαλίσει τη συμμόρφωση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες Νόμο, κατά τη διάρκεια των περιοδικών ή ειδικές εξετάσεις.

Ετικέτες: Τραπεζικές , Εμπορική